つむらの自腹です

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NISA口座ロールオーバーしてみた【NISAロールオーバー】

NISA口座ロールオーバーしてみた【NISAロールオーバー】

どうもつむらです。
今回はNISA口座ロールオーバーのお知らせが来ましたので
紹介します。

 

 NISA口座とは


一人120万円まで非課税の口座です。
この口座内で取引した場合、税金がかかりません。
(投資を勧めるために設定した非課税枠)

www.fsa.go.jp

 

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↑年100万から120万円の非課税投資枠

 

 

一人あたり120万円の1年間の投資枠ですが、
今回ロールオーバー(延長)のお知らせが来ました。

(封書で来たので、変な請求書が来たのかと思った)

 

 

120万円の枠を使い切れてない場合や資産が目減りした場合、さらに追加できるようになります。
逆に黒字が出てる場合は使える空き枠が減るようです。

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↑黒字だと枠が使えにくくなり、赤字だと枠が使える仕組み

(なるほど、よくわからん)

 

 

 得する人、損する人

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↑損益通算(損失確定)する場合、ロールオーバーしないという選択肢もあります

 

 ロールオーバーやってみた

 

実際に送られてきた書類

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↑書類や封筒、あと依頼書も入ってました。

 

 

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↑本人確認の案内

 

 やり方は簡単

私の場合、

・運転免許証をコピー

・必要書類に自筆のサイン

・返信用封筒で返送

 で、完了です。

 

当初、NISA枠を使いこなせていなかったため、

ロールオーバーで非課税枠が増えることになりそうです。