ソニー銀行NISA口座で買ってよかった投資信託【神ファンド2020】
どうもつむらです。
今回は、2020年買ってよかった投資信託を発表します。
題して
神ファンド2020発表です。
(個人の感想です)
2020年買ってよかった投資信託【厳選】
はじめに投資信託とは?
投資信託とは、ファンドといわれる金融商品です。
元本は保証されません。銀行・郵便局・証券会社などで購入できます。
「投資信託(ファンド)」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。
「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。
つむらさんは投資を勉強するため、
いろんな投資信託を少額ずつ積み立てしております。
ということで、2020神ファンド発表です!
つむらさん、大丈夫ですか~!!
買ってよかったファンド発表
それでは発表しましょう!!
カウントダウン!!
第3位
eMAXIS NYダウインデックス
三菱UFJ国際投信株式会社がファンドの運用。
アメリカのダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行うファンドになります。
グラフ表示の騰落率は+17.42%。
信託報酬(税込)0.66%かかります。
購入動機
アメリカ株が欲しいけど、
銀行にNISA口座作ったので買えないな~。
と思っているところ、
見つけたファンド。
NYダウ買えた喜び。
もちろんプラス。
信託報酬も高め。
第2位
eMAXISバランス(8資産均等型)
表示機関の騰落率は+9.3%
各分野に均等に投資するファンドになります。
バランス型ファンド。
実質信託報酬(税込)0.55%、信託財産留保額0.15%。
購入動機
投資信託ってなんだかわからないなぁ?
安心してください!
私もよくわかりません。
手始めに初心者でも買いやすいファンドを買おう!
と思い購入。
私のNISA口座、初期メンバー。
AKB48でいうと前田敦子(あっちゃん)
乃木坂46だと白石麻衣(まいやん)
みたいなファンド。
ファンドってよくわからないから
初心者向けのモノを買ったけど、
組み合わせ構成が
8均等すぎて、
買い時も分からない、
どの分野(セクター)を買ったのかも
分からなくなる
超バランス型ファンドになります。
絶賛、積立中。プラス。
第1位
楽天・全米株式インデックス・ファンド
バンガード社が運用するファンドになります。
世界最大級の運用会社。
バンガードの運用資産残高は約650兆円。
バンガードのファンドの平均経費率(平均純資産に対する運用その他の経費率)は、2019年12月末時点で0.10%(加重平均)となっています。
インデックス・ファンドの世界シェア NO.1
バンガードは1976年に、個人投資家向けのインデックス・ファンドを、世界で初めて米国の個人投資家向けに設定しました。現在、バンガードは、世界のインデックス運用商品の約4割のシェアを握り、シェアNO.1となっています。※(出所)モーニングスター、2019年12月末現在
実質信託報酬(税込)0.162%。
米国株式市場の動きに連動する投資成果を目指すファンドになります。
購入動機
なんと、
あのケチなソニー銀行から
新ファンド登場。
というお知らせを見て
「どうせ訳わからん高額手数料ファンドでしょ?」
と思い内容を見ると、
「バンガードやん!!スゴイ」
とPCの前で喜びのあまり
私がぶっ倒れたファンドです。
他のファンドの
信託報酬が1%や0.6%取っていた時に
驚愕の0.162%という
低コストファンドを導入。
ソニー銀行、スゴイ!!
(低コストファンド導入するの遅い!)
と思ったファンドです。
絶賛、積立投資中。 プラス。
番外編
なんとここで買ってよかったファンド番外編ご紹介。
非常にリスクのある商品です。
HSBC インドネシア債券オープン(毎月決算型)
インドネシアの経済が来る!
と予想して、
「債券」に賭けました。
今思うと、
なぜ「インドネシア株式」に
投資しなかったのだろう・・・
という反省。。。
最近、基準価額が回復し、マイナスから脱出。
初回からの投資から
トントンになるまで
7年かかった迷ファンド。
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)
米国のリート(不動産)に
投資したいと思い購入。
その後、基準価額は下落をたどり、
はや6年近く。
目を覚ましたころには
基準価額が復活。
おそらく、
ファンドマネージャーが変わったのかな?
(アメリカの大統領も変わってるし)
と思うほど、基準価額が復活。
よく似た運用のファンドで
「ワールド・リート・オープン毎月分配型」
も持っていますが、
ワールド・リート・オープンのほうは
2020年、当ブログで
クソファンド認定。
MHAM J-REITインデックスファンド
(毎月決算型)<愛称:ビルオーナー>
オリンピック開催が東京に決定!!
絶対不動産上がる!!
という意気込みで購入しました。
当初は基準価額もよく、
好成績でした。
しかし、
近年のコロナの影響を受け
肝心の
「東京オリンピック」
がまさかの延期。
開催もあやふやに・・・。
おまけに、
都心のオフィス需要が急落。
コロナの影響で在宅ワークが加速した結果、
オフィス需要が低下。
基準価額も低下。
最近は、
基準価額も安定してきており、
何とかトントンにまで回復。
アジア好利回りリート・ファンド(毎月分配型)
中国のバブルが崩壊する!
と言われている頃、
「香港に不動産を持ちたい」
という
欲に負けて購入したファンドです。
当時は
基準価額が低下。
右肩下がり。
毎月の分配金も
1万口あたり
100円近くあったものが、
右肩下がりに減少。
(分配金減)
しかし、
「基準価額の維持には減配も仕方ないよね」と
謎の強気(?)で
NISA口座で積立継続。
現在、
コロナの影響から
いち早く脱出した中国。
基準価額も回復し、
モーニングスター
ファンドオブザイヤー2020
受賞ファンド
に選ばれました。
奇跡のファンド。
(↑本当に選ばれてます。)
費用も
実質信託報酬(税込)1.833%
信託財産留保額0.3%
かかる、
費用も
高利回り リートファンドです。
まとめ
・ソニー銀行で買ってよかったファンドまとめました。
・インデックス型とバランス型はプラスです。
・毎月分配型はかなり厳しいです。
非常に勉強になりました。
銀行でNISA口座開設はお勧めできません!!
つむらさん、それ言っちゃダメですよ~!!
おしまい。
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リンク集
買わなきゃよかった投資信託2020
素晴らしい成績をおさめたファンドを紹介。
買わなきゃよかった投資信託2018
もう三年経ってます、、、。
2019年版書いてませんね・・・汗
買ってよかった株2020(4コマ漫画)
買ってよかった株、2020を4コマ漫画にしました。
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マイナポイント、ナナコで申請しました。
つむらの投資方針
古い記事ですが、良ければどうぞ。
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