新NISA金融機関変更手続きしました【まとめ】
今回は新NISAの手続きをまとめてみました。
目次
2024年新NISAって何？
2024年新NISAとは、投資にかかる税金が非課税になる制度です。
・非課税保有期間の無期限化。
・口座開設期間の恒久化。
・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能。
・年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。）
・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。）
上記内容になります。
（金融庁HPより）
2024年から始まる、新NISA制度（新しいNISA）｜NISA｜商品・サービス｜野村證券
詳細は金融庁HPか証券会社のHPが見やすいです。
初期NISAとは？
一番初期のNISA制度の事です。
年間80万円と非課税枠が少なく、のちに非課税枠年間120万円に拡充されました。
その他ジュニアNISA、積み立てNISAがあります。
（当サイトでは初期NISA、現行NISA、、旧NISA、新NISAと文言を変えて区別しております。）
私は、2014年に初期のNISA口座を開設しているため、初期NISA制度のロールオーバー中になります。
あけましておめでとうございます「わたしの2022年・2023年にやりたいこと」【2023年の目標まとめ】 - つむらの自腹です
投資に関わる内容は上記ブログに書きました。
旧NISAから新NISAへ口座変更しました
当方、旧ＮＩＳＡ口座を「ネット銀行で開設」していたため、
口座の変更をしました。
・ネット銀行に「金融商品取引業者変更届け出申請する」。
・非課税管理勘定橋通知書を受け取る。
・新しい証券会社へ「新ＮＩＳＡ開設申請する」（非課税管理勘定橋通知書も郵送）。
という流れでした。
ネット銀行に「金融商品取引業者変更届け出」を申請します。
数週間後、勘定廃止通知書が届きました。
新ＮＩＳＡ口座開設の説明書を読みます。
チャートフロー図を参考に資料・申請書を送付します。
SBI証券の画面表示
書類送付後、数週で画面表示が変わりました。
SBI証券の画面表示は左側に
NISA投資可能枠が追加表示されています。
投資信託購入画面では
NISA成長投資枠とNISA積立表示枠が追加されています。
新NISA口座開設完了になります。
SBI証券で新NISAクレカ積立設定やってみました
SBI証券で新NISAクレカ積立設定やってみました。
購入する投資信託を選択し、「積立買付」をクリック。
画面が変わるので、
クレジットカード→NISA（つみたて投資枠）→NISA枠ぎりぎり注文→金額入力。
その後、パスワード入力で設定できました。
SBI証券の取引画面からクレカ積立設定
SBI証券→取引→投資信託→投信（積立買付）
で設定できます。
SBI証券は
この「取引→投信」の画面が非常に見にくく、選択しにくく、使いづらいです。
SBI証券のポイント変更
SBI証券ではメインで使うポイントを変更できます。
この画面表示もめちゃくちゃ分かりにくいです。
口座管理→お客様情報設定変更→ポイント外部ID連携→ポイント設定変更
という流れでメインのポイントサービスを変更できます。
とにかく、画面遷移が複雑で分かりにくいです。
今回、この設定で新NISA口座の手続きは一旦完了します。
上記ブログに新NISAの対策を立ててみました。
１つ１つ詳細を書いています。
実際に新NISAの注意点を調べてみました。
新NISA、設定変更しました【まとめ】
・ネット銀行に金融商品取引業者変更届け出申請します。
・非課税管理勘定橋通知書を受け取る。
・新しい証券会社へ「新ＮＩＳＡ開設申請する」（非課税管理勘定橋通知書も郵送）。
・新NISA枠が画面に新しく追加表示されました。
・積立設定し完了です。
金融機関、個人によって事務手続きが異なるので、
必ずご自身でご確認お願いいたします。
私はまだまだ弱小です！
つむらさん、もっとがんばりましょう～！
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