見知らぬ電話番号からの電話、出てみました【電話】
今回は
知らない電話番号から連絡があったため、話をしてみました。
目次
知らない電話番号から連絡、発信元は？
知らない電話番号から連絡がありました。
電話に出てみると、
「○○銀行の者です」
ということで、○○銀行からの電話でした。
時間もあったので話を聞いてみました。
知らない電話番号からの連絡だ！！！！
地方銀行の電話勧誘 内容は？
地方銀行からの電話勧誘の内容をまとめてみました。
キャッシングローンを勧められる
すぐに営業トークとなったのですが、
「つむらさんは急な出費とか大丈夫ですか？
当銀行ではフリーローン・キャッシングできますよ。」
とキャッシング（借金）を勧められました。
銀行って大変だなと思いつつ、
（そんな簡単に審査通さないくせに・・・）
「お金はあるんで、大丈夫です！」
と丁重にお断りしました。
本当に資金がヤバかったら、証券会社の口座へ出金指示しますし、
最悪、S&P500を全部売ればなんとかなる、と思ってました。
オリックス株、全部売却だ！（資金に困ったらそうします）
住宅ローンの借り換えを勧められる
次の話題になり、
「住宅ローンどうでしょう？当行でも借り換えプランが充実してますよ！」
との営業トークでした。
金利を聞くと、
変動金利0.5％、団信保険付きでなおかつ3大疾病特約つけます。
とのお話。
なかなかの好条件でしたが、
・今借りているネット銀行の方が金利が安い。
・今の住宅ローンにも3大疾病特約が付いている。
・借り換えに事務手数料がかかる。
上記3点をこちらから申し上げると、
「そうですよね、ネット銀行さんの方が良いですね～」との回答でした。
新NISAについて聞いてみました
せっかくなので新NISA制度についてどういった内容になるか聞いてみると
「担当が違うので分かりかねます」
と断られてしましました・・・。
銀行員さんなら知ってると思っていたんですけど・・・。
やはり担当によって知識にばらつきがあるんでしょうね。
金融庁の指導やガイドラインがあるのかもしれませんが、、、。
ちょっと担当代わりますねと言って
電話は保留となりました。
NISA担当の方に電話がつながり、お話を聞くと
新NISAに関しては全く情報が入ってきていない。
とのことでした。
初期NISA制度のロールオーバーされている投資信託について相談すると、
・そのまま課税口座に移す。
・NISA口座内で売却する。
２つの方法を勧められました。
そのまま課税口座に移す場合、
最終日の時価で課税口座に移すことになる。
と説明されました。
・・・！！！！！！
私は課税口座に移す場合、
取得時の基準価額で移管
と思ってました。
今回の電話で
時価で課税口座に移管
と分かり、大変勉強になりました。
今回の電話は、
借金の勧誘から大変勉強になる
ヒントをいただいたと思います。
初期NISAのロールオーバー後の選択は？
初期NISAのロールオーバー後は
・毎月分配型の投資信託はそのままにし、時価で課税口座へ移管。
・その他のインデックス型投資信託は一旦NISA口座で売却。
にしようと思った次第であります。
見知らぬ電話番号からの連絡、出てみたら【まとめ】
・銀行からの電話でした。
・ローン勧誘→住宅ローン借り換え勧誘→NISAの質問となりました。
・大変勉強になりました。
ネットが使えない方へは
こういった感じで提案してくれる銀行さんも魅力あるなぁと思いました。
(変動金利0.5％+団信付き+3大疾病特約付きは良いかも？と感じました)
知らない電話番号からの連絡は、
オレオレ詐欺の可能性もあるので、
皆様、ご注意くださいm(__)m
さすが、SMBCグループから追い出されて、
りそなグループに入った銀行さんですね！！。
つむらさん、言い方が悪すぎます～！！
おしまい。
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